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Qu’est-ce que les certificats en Bourse ?

Les certificats en Bourse

Qu’est-ce que les certificats en Bourse ?

Vous voulez investir dans des sociétés du CAC 40 sans débourser des millions d’euros ? Investissez grâce aux certificats. 

Ils permettent d’investir sur un panel d’actions qui sont émis par un établissement bancaire. C’est un produit dérivé qui possède une échéance. Le certificat joue sur une valeur mobilière, un indice (CAC 40, NASDAQ, etc.) ou sur un secteur (télécommunication, énergie, etc.). Il suit son évolution. L’investisseur parie sur les fluctuations de la valeur mobilière. Il peut jouer à la hausse, à la baisse ou à la stabilité pour espérer un gain. Le prix d’un certificat est déterminé par sa parité avec son sous-jacent, souvent de 10/1 : pour une action valant 100 euros, le certificat vaudra 10 fois moins, soit 10 euros.

Le principal intérêt des certificats réside dans leur effet de levier. En effet, si la valeur gagne 1%, mon certificat peut progresser de 2 à 3%.

Par exemple : pour le CAC 40, avec un niveau de référence de 5.000 points et une parité de 10/1. Au moment de l’achat, le CAC vaut 4.000 points: le prix du certificat s’établit à 5.000-4.000 = 1.000 ; divisé par 10 : 100 €. 
A l’échéance, le CAC vaut 3.000 points, et votre certificat : 5.000-3.000 : 2.000, divisé par 10 : 200 €. Ainsi, pour une baisse de 25% de la valeur mobilière, la valeur de votre certificat triple. A l’inverse, les pertes s’accélèrent aussi lorsque la valeur mobilière progresse.

D’un point de vue fiscal, tous les certificats ne sont pas éligibles au PEA. En dehors, voici la fiscalité applicable :

- Si vous décidez de les vendre avant échéance, les plus-values (prix de vente - prix d'achat du certificat) sont imposables à 34,50 %. Les plus et moins-values sur certificats et autres valeurs mobilières se compensent. Les moins-values sur valeurs mobilières sont reportables 10 ans.

- En cas de remboursement du certificat à l'échéance, la prime de remboursement est soumise, soit à l'imposition sur le Revenu, soit au prélèvement forfaitaire libératoire au taux de 39,50 %. 

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