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FIP PATRIMOINE BIEN-ETRE N°2

Un produit sélectionné par KACIUS

Détails de FIP PATRIMOINE BIEN-ETRE N°2

L'essentiel de FIP PATRIMOINE BIEN-ETRE N°2

La France connait, depuis quelques années, une forte croissance de deux phénomènes démographiques: la fécondité et l’espérance de vie. En 2012, les enfants de moins de 7 ans et les adultes de plus de 60 ans représentent un tiers de la population française.

PATRIMOINE BIEN-ÊTRE N°2 vise à financer des PME françaises répondant aux besoins de ces générations dans des secteurs variés: santé, services à la personne, infrastructures (maisons de retraite, crèches, cliniques) …

Une équipe de gestion engagée et respectueuse de l’investisseur

- Conditionnement de l'intéressement à un objectif de performance minimum de  20% au terme (clause de Hurdle).

Les gérants de Sigma Gestion ne percevront l’intégralité de leur « intéressement à la performance »  que si le FIP PATRIMOINE BIEN-ETRE N°2 atteint une rentabilité (nette de frais) de 120% (soit un rendement de 20% sur l’investissement d’origine au terme de la durée de blocage). Cet intéressement est conditionné à la souscription de parts spécifiques par l’équipe de gestion. Sigma Gestion a été un pionnier en 2004 et reste à ce jour l’un des rares gérants de FIP et de FCPI à conditionner son intéressement à un objectif de performance.

- Le souscripteur économise 30% de frais de gestion sur un semestre si la valeur liquidative du semestre précédant a diminué de 20% par rapport à la valeur d’origine.

Exemple n°1 : le souscripteur économise 30% de frais de gestion sur une année si les deux valeurs liquidatives de l’année en question sont inférieures à 80 euros.
Exemple n°2 : le souscripteur économise 15% de frais de gestion sur une année si une valeur liquidative de l’année en question est inférieure à 80 euros, et l’autre valeur liquidative de l’année est supérieure 80 euros.

- Investissement aux côtés de l’association « Enfance et Cancer »

Nous soutenons financièrement et moralement une association porteuse de valeurs d’espoir et de courage : Hubert Gouin Enfance et Cancer. Cette dernière a été créée en 2004 par Anne et Olivier Gouin suite au décès de leur fils Hubert alors âgé de 7 ans; il était atteint depuis 3 ans d’un cancer rare de la petite enfance: le neuroblastome.
L’association s’engage dans la lutte contre le cancer en soutenant la recherche sur le cancer de l’enfant, en levant des fonds et en communiquant sur le manque de moyens dont souffre cette recherche.
94% des fonds récoltés par l’association sont directement et spécifiquement reversés aux projets de recherche sur le cancer de l’enfant, qui sont sélectionnés par leur comité scientifique sur appel d’offre annuel.

Les avantages fiscaux : 

En contrepartie d’une durée de blocage pouvant aller jusqu’au 30 juin 2021, d’un risque de liquidité et d’un risque de perte en capital, le fonds offre

-50% en ISF (plafond par foyer fiscal de 18000 €)
-18% en IR (dans la limite de 2 160 € pour une personne seule et de 4 320 € pour un couple marié ou pacsé)
-Une exonération ISF de 100% de la valeur du montant investi pendant toute la durée de détention
-Une exonération d’impôt sur les plus-values réalisées (hors PS)

Durée de blocage et risques

La durée de blocage est 5 ans et demi prorogeable 2 fois un an jusqu'au 30 juin 2021 maximum.

Risques de liquidité des actifs du Fonds : les titres de sociétés non cotées sont des titres dont la liquidité est faible. Le Fonds étant investi à hauteur de 100% du montant des souscriptions en titres de sociétés éligibles, le Fonds est considéré comme illiquide.

Risque de perte en capital : Le Fonds a vocation à financer en fonds propres (actions notamment) et quasi fonds propres (obligations convertibles notamment) des entreprises. L’investisseur doit être conscient qu’un investissement dans le Fonds comporte un risque de perte en capital.

Risques liés aux obligations : les obligations convertibles donnent accès au capital de la société ; par voie de conséquence, leur valeur dépend de l’évolution des actions de la société auxquelles elles donnent droit en cas de conversion



L'avis de KACIUS

Avantages fiscaux

- à hauteur de 18% du montant de la souscription (avec plafond de 12 000 € pour personne seule ou 24 000 € pour un couple) 
- ou 45% du montant de la souscription en ISF (avec un plafond à 18 000 €)
- exonération d'IR sur les produits et plus values.

Expertise d'une équipe d'investissement et de gestion reconnue.

La durée du FIP PATRIMOINE BIEN-ETRE N°2 est courte (moins de 6 ans). 


La notation KACIUS :
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